O controle de caixa da empresa é o acompanhamento dos valores financeiros que entram e saem das reservas da organização. Aprender como fazer o controle de caixa é indispensável para que o gestor acompanhe resultados básicos, como, por exemplo, se há mais entradas do que saídas ou se a empresa está ficando no negativo. Por isso, neste artigo você vai descobrir:

 

Não importa o tamanho do seu negócio, ou setor em que atua, fazer o controle de caixa é uma das práticas básicas da gestão empresarial. 

Sem isso, é impossível saber se há lucro ou prejuízo com as vendas da empresa. 

Muitos empreendedores deixam de lado o controle de caixa porque o volume de vendas está alto e isso transmite uma sensação de que está tudo bem.

Entretanto, vender muito não é sinônimo de lucro. Você pode estar com uma receita alta, mas com custos elevados também. 

Se o seu objetivo é ganhar dinheiro, é indispensável aprender como fazer fluxo de caixa simples. 

Ao longo deste artigo, você vai  perceber que ter um sistema de gestão empresarial é uma das formas de tornar o controle do caixa mais eficiente e rápido, sem depender de planilhas ou calculadoras. 

Entretanto, também é importante que você conheça algumas dicas de como fazer controle de caixa no caderno e o que é preciso acompanhar e medir. 

Por isso, continue a sua leitura e aprenda como fazer controle de caixa. 

Como fazer controle de caixa?

O controle de caixa diz respeito ao dinheiro disponível para sua empresa movimentar em transações rápidas e em curtos períodos de tempo. 

Não entram nessa conta seus investimentos de longo prazo, por exemplo. 

Dinheiro em conta corrente e saldo do caixa físico podem ser considerados. 

O objetivo é medir a movimentação financeira que está ocorrendo dentro de um período de tempo relativamente curto. 

1. Comece com o saldo inicial

Toda planilha de fluxo de caixa começa com o saldo inicial, ou seja, o valor que há no caixa hoje. 

Existe o caixa físico, que geralmente fica na empresa e é muito comum em lojas que atendem ao público presencialmente, e outros tipos de caixa, como a conta corrente do banco, usada para fazer pagamentos e transferências. 

Faça o somatório do valor que há e esse será o saldo inicial do seu caixa.

2. Anote todas as entradas e saídas financeiras

Com o saldo inicial em mãos é hora de começar a fazer o controle de caixa diário. 

Para isso anote todo o dinheiro que entra e sai do caixa. Entre as informações que devem  ser anotadas estão: 

  • data da entrada ou saída, 
  • valor, 
  • fonte da receita, ou seja, de onde veio o valor que entrou no caixa, 
  • razão da saída, ou seja, para onde foi o dinheiro, tipo de gasto que foi feito.

Também é importante estabelecer em qual caixa o dinheiro entrou ou de qual caixa ele saiu

Por exemplo, você fez um pagamento via PIX usando a conta corrente da empresa? Então coloque “conta corrente” no controle de caixa, ao indicar a saída desse valor. 

Um cliente fez o pagamento em dinheiro na loja física? Compartilhe essa informação no controle de caixa. 

Essas informações vão ajudar você a fazer o balanço do caixa e controlar para onde o capital foi ou de onde saiu. 

Lembre-se de anotar até os menores gastos, como a compra do cafezinho da tarde. 

3. Realize o acompanhar diário

Outro comportamento que vai te ajudar muito a fazer o controle de caixa é fechar o caixa todos os dias. 

O fechamento do caixa significa fazer o controle dos valores que entraram na empresa, dos valores que saíram e verificar se eles correspondem ao dinheiro que há de fato nas contas da empresa.

Fazer isso diariamente facilita que você identifique as causas de possíveis erros. É mais fácil lembrar do que acontece no dia, do que no início da semana, não é mesmo?

4. Acompanhe alguns indicadores

Parte do processo de como fazer controle de caixa inclui o acompanhamento de alguns indicadores. 

Esses KPIs vão transformar números em informações relevantes sobre o seu negócio. 

Eles permitem que você identifique problemas ou oportunidades financeiras, mais facilmente. 

Entre os indicadores financeiros que podem ser acompanhados ao aprender como calcular fluxo de caixa estão: 

  • Lucro antes de juros e impostos = valor da receita – valor dos custos e gastos
  • Lucro líquido = lucro antes de juros e impostos – imposto
  • Capital de giro = Ativo circulante – Passivo circulante

Leia também: Capital de giro: o que é, qual a sua função e como obter + planilha grátis

Como fazer controle de caixa no caderno?

Existem muitas formas de fazer controle de caixa e muita gente ainda usa o papel para isso. 

Fazer o controle no caderno é possível sim e você deve seguir os mesmos passos que listamos acima:

  • entender seu saldo inicial, 
  • anotar receitas e saídas, 
  • fazer o fechamento do caixa todos os dias, 
  • controlar os indicadores.

Para isso, monte uma planilha de fluxo de caixa com lápis, caneta e régua. 

Crie colunas para cada informação e preencha conforme o movimento financeiro acontece. 

Mesmo que seja possível fazer o controle de caixa no caderno, esse não é o método mais indicado para a realização desse acompanhamento. 

Existem muitas razões para isso, a primeira delas é o fato de ser mais propenso a erros por ser um método completamente manual. 

Também por ser manual, o controle de caixa no caderno acaba causando um trabalho dobrado, afinal, não atualiza outros acompanhamentos necessários à sua empresa, como o controle de estoque. 

Uma planilha no Excel é uma opção mais adequada e gratuita. Quer um modelo prontinho? Então conheça nossa “Planilha | Fluxo de Caixa” e faça o download gratuito. 

Entretanto, a melhor opção para sua empresa é um sistema de gestão moderno, como o da QuantoSobra, que atualiza automaticamente uma série de informações a partir de uma única inserção de dados. 

Sistema automatizado simples de controle de caixa

O QuantoSobra é um sistema de gestão eficiente para empresas que precisam de um controle completo. Ele otimiza o seu tempo e garante mais segurança para a gestão da empresa.

Por meio da ferramenta, a atualização sobre uma venda e uma compra já realizam ações automáticas no financeiro, estoque, cadastros de clientes, fornecedores etc.

Além, claro, de atualizar o controle de caixa e permitir a abertura e fechamento com controle ideal dos saldos iniciais e finais. Tudo isso sem que você precise ligar com planilhas e calculadoras.

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